케이뱅크, 블록체인 거래 분석 솔루션 도입…자금세탁방지 역량 강화

보난자팩토리 '트랜사이트' 도입…거래 위험도 분석

 

케이뱅크가 스테이블코인 등 디지털자산 제도화에 대비해 블록체인 거래 분석 역량 강화에 나섰다.

케이뱅크는 블록체인 컴플라이언스 전문기업 보난자팩토리의 거래 분석 솔루션 '트랜사이트'를 도입했다고 21일 밝혔다.

트랜사이트는 블록체인상 지갑 주소와 자금 흐름을 추적해 자금세탁 등 금융범죄 관련 위험도를 분석하는 KYT(Know Your Transaction) 솔루션이다. 고객의 신원을 확인하는 고객확인제도(KYC)와 달리 개별 거래의 자금 흐름과 위험성을 분석하는 것이 특징이다.

고위험 지갑과 국내 범죄 연관 주소 등의 정보를 활용해 거래 위험도를 파악한다. 특히 국내 수사기관과의 연구·협력을 통해 확보한 데이터를 기반으로 국내 금융환경에 특화된 거래 분석을 지원한다.

케이뱅크는 기존에도 보난자팩토리의 원화 입출금 솔루션 '트랜세이퍼'를 활용해 왔다. 이번 트랜사이트 도입으로 양사의 협력 범위는 가상자산거래소 원화 입출금 분야에서 블록체인상 자금 흐름 추적과 거래 위험 분석 분야로 확대됐다.

케이뱅크는 향후 디지털자산 관련 제도 정비에 맞춰 온체인 거래 모니터링 역량을 강화하고 자금세탁방지(AML) 및 리스크 관리 체계를 고도화할 계획이다.

케이뱅크 관계자는 "온체인 거래 분석과 자금세탁방지 역량 강화뿐 아니라 글로벌 금융기관과의 협력 확대, 기술 검증 등을 통해 스테이블코인 제도화에 체계적으로 대비하고 있다"며 "앞으로도 기술 경쟁력을 지속적으로 높여 안전하고 혁신적인 디지털자산 금융서비스를 선보일 수 있도록 준비하겠다"고 말했다.