호황 속 자정 드라이브…증권사들, 내부통제 고삐

서울 영등포구 여의도 증권가 전경 [사진=연합뉴스]

증권업이 호황을 이어가는 가운데 주요 증권사들이 리스크 관리, 소비자 보호 내부통제 등 강화에 나서고 있다. 업황 호조 속에서도 잇따른 불완전판매와 미공개정보 이용 등으로 신뢰 훼손 우려가 커지자 사장 직속 태스크포스(TF)를 꾸려 감시망을 대폭 강화하는 모습이다.

11일 금융투자업계에 따르면 한국투자증권은 최근 사장 직속 '소비자보호 TF'를 신설했다. 소비자보호 TF는 개인고객그룹장, 소비자보호 담당 임원(최고고객책임자·CCO), 프라이빗뱅커(PB) 전략본부장 등 주요 고객 대응 부서의 핵심 인력으로 구성됐다.

앞으로 고객 보호 강화를 위한 전사적 컨트롤 타워로서 상품 개발부터 영업 현장까지 전 과정의 리스크를 점검하고 고객 의견을 신속하게 반영하는 역할을 맡는다.

이보다 앞서 NH투자증권 역시 내부통제 강화 TFT를 가동했다. 이 회사는 공개매수 관련 미공개정보 이용 혐의로 압수수색을 받은 이후 전 임원의 국내 주식 매매를 전면 제한하는 등 자정 조치에 나선 상태다. 

향후 NH투자증권은 주가에 영향을 미치는 미공개 중요 정보와 관련해 이에 접근할 수 있는 임직원을 전사적으로 등록·관리하는 '미공개중요정보 취급 임직원 등록관리시스템'을 도입할 예정이다. 이 시스템에서는 자금세탁방지(AML) 기술 기반으로 이상거래를 감시하며, 문제가 의심되는 사례는 임직원의 타사 계좌와 가족 계좌까지 점검하게 된다.

신한투자증권은 최근 신용거래와 관련한 리스크 관리 고삐를 또 다시 조였다. 신용거래 권유를 제한하고, 지점장과 프라이빗뱅커(PB)가 거래 적정성을 직접 점검하는 현장 통제 절차를 강화했다. 또 신용 및 주식담보대출 대상 종목을 4단계 심사 절차를 거쳐 선별하는 등 심사 체계의 실효성을 높였다.

중소형사들도 대응에 나서고 있다. 신영증권은 인공지능(AI)을 활용한 불완전판매 모니터링 시스템을 도입했다. 고객 상담 녹취를 전수 분석해 리스크를 사전 감지하고, 영업 현장의 소비자 보호 수준을 끌어올린다는 방침이다.

일부 증권사들이 선제적으로 나선 것은 호황인 만큼 더욱 내부통제 필요성이 높아졌기 때문이다. 호황일 때 성장과 영업 확대에 치중하다 보면 내부통제·리스크관리 등의 조직 시스템은 뒤처질 수 있다. 2018년 112조원대 유령주식 배당·유통사고를 낸 삼성증권은 당시 2007년 이후 역대 최대 실적을 냈다.

금융투자업계 관계자는 "업황이 호조일수록 내부 리스크가 누적될 수 있다"며 "당국의 내부통제 요구도 높아지기 있기 때문에 단기 실적보다 조직의 신뢰를 지키는 데 방점을 찍는 모습"이라고 말했다.