KB국민은행, 맞춤형 종합자산관리 서비스 확대

[사진= KB국민은행]

KB국민은행은 KB스타뱅킹 애플리케이션에서 제공하는 맞춤형 자산관리 서비스를 확대해 선보인다고 12일 밝혔다.

이번 서비스 확대에는 고객의 투자 여정이 완결성을 갖추도록 주요 서비스를 유기적으로 연계했다고 국민은행은 설명했다. 고객은 KB스타뱅킹에서 시간과 장소를 구애받지 않고 △고객분석 △시장분석 △상품신규 △사후관리로 이어지는 투자 여정을 경험할 수 있다.

이를 통해 마이데이터로 공유되는 다른 금융기관의 정보를 반영해 자산분석·진단으로 자산배분 비중을 확인하고, 'WMTI(Wealth Management Type Indicator)'를 통해 나만의 투자스타일을 분석할 수 있다.

이어 KB시장전망·AI시장전망 메뉴에서 시장에 대한 예측치를 비교해 투자의 방향을 설정하고, 금융투자상품관에서 내가 원하는 조건대로 투자상품을 검색한다. 케이봇쌤 포트폴리오를 통해 이중 나에게 가장 적합한 상품을 가입할 수 있다. 가입 후에는 투자건강검진을 통해 사후관리서비스를 받을 수 있으며, 정기구독 알림으로 나의 자산을 점검할 수 있다. 

특히 '투자 건강검진'은 고객이 가입한 펀드 및 펀드 포트폴리오 등 투자상품의 현재 운용상태를 점검해 추가입금, 유지, 환매, 리밸런싱 등 고객에게 사후관리 방법을 제안하는 서비스다. 펀드에 가입한 후 적절한 관리방법을 찾기 어려웠던 고객에게 방향을 제시해주는 콘텐츠로, 고객이 보유한 펀드를 △튼튼 △정상 △주의 등 알기 쉬운 진단 결과로 제시한다.

국민은행은 내년 1월 말까지 자산관리 서비스 확대를 기념한 이벤트도 실시한다. KB스타뱅킹에서 자산관리 서비스를 체험하는 고객을 대상으로 추첨을 통해 1000명에게 스타벅스 모바일쿠폰을 제공한다. 또 케이봇쌤 포트폴리오 신규가입 고객을 대상으로는 △아이폰 14 PRO △LG 스타일러 △다이슨 에어랩 △삼성 갤럭시워치4 등의 경품을 추첨해 증정한다.

국민은행 관계자는 "KB스타뱅킹 자산관리 서비스를 통해 편리하게 자산관리의 전 과정을 경험해 볼 수 있기를 바란다"며 "완결성 있는 비대면 자산관리 서비스를 위해 지속적으로 관련 콘텐츠를 고도화해 나갈 계획"이라고 말했다.