직거래로 금 팔았는데 보이스피싱 연루?…소비자경보 '주의'

판매자 계좌로 피해금 입금토록 설계해 자금세탁

계좌 동결될 수도…금·외화 직거래 시 주의해야

서울 영등포구 금융감독원 [사진=연합뉴스]

최근 보이스피싱 조직이 금 직거래로 자금세탁을 시도하는 경우가 늘어나고 있어 금융감독원이 소비자경보 ‘주의’ 단계를 발령했다. 금 가격이 상승하면서 개인 간 거래가 활발해진 틈을 노린 것이다. 금감원은 거래 전 계좌번호를 공유하지 말고 중고거래 플랫폼 내 결제수단을 이용하는 게 안전하다고 조언했다.

금감원은 금 직거래를 악용한 자금세탁 시도와 관련한 민원이 지난달에만 11건 접수됐다고 8일 밝혔다. 작년 11월 13건, 작년 12월 9건 등 다수 민원이 제기되고 있다.

금감원에 따르면 사기범들은 보이스피싱 피해금을 최대한 빠르게, 많이 편취하기 위해 금, 은, 달러 등 환금성이 좋은 고액 자산을 주요 표적으로 삼는다. 중고 플랫폼을 통해 직거래를 유도한 뒤 실제 대면 시점에 피해금이 판매자 계좌에 이체되도록 하는 방식이다.

따라서 대부분 사기범은 금 판매자와 대면하기 전 거래 예약금을 이체하겠다는 명목으로 판매자에게 계좌번호를 요구한다. 현금이나 플랫폼 내 결제수단 등을 통한 거래는 각종 이유를 들며 거절한다. 이는 금을 전달받는 시점에 맞춰 거래대금이 판매자 계좌로 이체되도록 하기 위해서다. 일부 사기범은 다른 구매자가 문의하는 것을 방지하기 위해 게시글 숨김·삭제 처리를 요구하기도 한다.

이때 보이스피싱 피해자가 피해 사실을 인지해 범죄신고를 하면 판매자의 계좌는 ‘사기이용계좌’로 지정된다. 이에 따라 계좌 지급정지 조치가 이뤄지고, 판매인의 전자금융거래가 제한되는 등 불이익이 발생할 수 있다.

금감원은 금 편취 사기는 남녀노소 모두가 이용하는 플랫폼을 통해 발생하므로 연령·직업과 관계없이 누구나 기망의 대상이 될 수 있다고 경고했다. 이에 따라 금 등 고액 자산을 거래할 때 상대방의 신분증을 확인하는 등 실제 대화한 상대방이 맞는지 확인해야 한다고 권고했다.

또 거래·본인인증 내역이 없거나 구매평이 좋지 않은 상대방과 거래할 때는 신중할 필요가 있다고 조언했다. 또한 예약금 입금 등을 이유로 대면 전 계좌번호를 요구하거나 거래 전 게시글을 내려달라고 요청하는 경우 사기일 가능성이 커 경계할 필요가 있다고 강조했다.

금 외에 최근 가격 상승으로 직거래가 활발해진 은, 외화(달러, 유로 등) 등을 거래할 때도 주의가 필요하다. 설 연휴 기간 해외여행 수요가 늘어나는 만큼 외화 거래도 사기범들의 표적이 될 가능성이 있다.

금감원은 개인 간 직거래보다는 전문 금 거래소를 통해 거래하거나 직거래 시 계좌를 통한 입금보다는 플랫폼 결제수단을 이용할 게 안전하다고 설명했다.

금감원 관계자는 “구매자로 가장한 사기범에게 속아 보이스피싱 피해금을 금 거래대금으로 입금받으면 금 판매자는 의도치 않게 보이스피싱 범죄에 연루될 수 있다”며 “플랫폼 업체와 협력해 소비자 안내를 강화하고 금 관련 게시글 관찰을 강화하겠다”고 말했다.