억울하다던 SC은행, 결국 美 당국에 막대한 벌금

이란 법인과 2500억弗 불법거래 혐의 인정…2년간 금융거래도 감시키로

아주경제 이규진 기자= 스탠다드차타드(SC)은행은 미국 금융당국에 이란 불법거래로 인한 벌금 3억4000만달러(약 3838억원)를 내기로 했다. 이로써 바클레이즈, HSBC에 이어 영국 금융권을 뒤흔들었던 SC은행의 돈세탁 혐의가 일단락됐다.

14일(현지시간) 파이낸셜타임스(FT)에 따르면 뉴욕 금융감독청(DFS)은 SC은행이 이란 법인들과 2500억달러 상당 불법 거래를 했다는 혐의를 인정하고 이같이 합의했다고 밝혔다. 또한 SC은행은 벌금 외에도 미국 당국으로부터 2년간 금융거래 감시를 받고 뉴욕지점에 회계 감사관을 배치해 미국의 자금세탁법 이행을 감독받기로 했다.

지난 6일 벤자민 러스키 뉴욕금융청장은 SC은행이 지난 10년간 2500억달러의 자금을 이란 정부와 불법거래했다고 공개했다. 이번 사건으로 영국 은행들의 도덕적 문제가 도마에 올랐다.

SC은행은 사건이 불거지자 이란과 거래는 합법적이었다며 DFS의 돈세탁 혐의에 강하게 반발했다. SC은행은 지난 7일 DFS가 발표한 요구서에서 '사실관계는 충분하지도, 정확하지도 않다'고 주장했다. 이에 영국 정치·금융계도 SC은행의 입장을 두둔하면서 DFS에 반발했다. 결국 미국과 영국 금융계 밥그릇 싸움이라는 지적도 제기됐다.

그러나 DFS가 SC은행의 뉴욕 영업면허를 중단시킬지도 모른다는 우려가 제기되면서 SC은행이 합의금으로 입장을 선회했다. SC은행이 합법적이라면 이번 3억4000만달러의 벌금은 터무니없는 금액이다. SC은행이 뉴욕 영업면허가 박탈되면 미국 시장에 진출하는 통로가 끊어지기 때문에 이같이 선택은 불가피한 것으로 분석됐다.

특히 피터 샌드 최고경영자(CEO)가 합의금으로 정리하는 데 큰 역할을 한 것으로 나타냈다. 샌드 CEO는 지난 13일 존 피스 회장을 만난 후 미국에 건너가 직접 DFS와 협상을 했다고 FT는 전했다. 결국 오는 15일 이란 불법거래에 대한 SC은행의 청문회를 앞두고 벌금으로 마무리됐다.

다만 이번 합의는 미 재무부를 비롯해 다른 연방 규제당국과 별도로 이루어졌으며 미 법무부와 재무부는 SC은행에 대한 조사를 지속한다는 방침이다. SC은행에 앞서 올해 상반기에는 네덜란드 금융회사 ING 그룹이 미국의 제재 규정을 위반했다는 이유로 6억1900만달러의 벌금을 납부했었다.